高／普／特／國營。答客問

工商時報　C2/全民財富總體檢   2007/10/12【李國煌】 

1全力推荐新基金，只是，不會告訴你，這是為了配合銀行的專案政策，一定要賣：在一段期間內，理專一定要賣的新基金，每一家分行都有分配銷售額度，這類基金的銷售數字 ，影響理專的考績、以及所屬分行的考核成績。理專配合專案 ，推荐給客戶的基金中，有些後續績效不如預期，理專、客戶也莫可奈何。

2賣特定新基金，銷售人員可以得到比較優厚回饋：例如，銷售達一定金額基金，理專可以有出國的機會或是贈送禮券。 
3對保本型連動的風險及限制條件，輕輕帶過：通常，保本型連動債要持有到期，才能完全保本，可能是三年、五年 、十年，中途贖回可能虧錢。這些條件，理專在銷售時也會提及，只是，和說明商品的報酬 、優點比起來，比重相對較低。 
4一定要客戶的基金獲利贖回，客戶才有活用的資金，可以做下一筆交易，銀行才有交易手續費收入：有些市場長線看好，但是，在大多頭行情中，可能震盪起伏，客戶持有一段期間後，理專希望客戶 獲利了結，一方面可以讓客戶落袋為安，另一方面是為了讓客戶有錢才能再 進行交易。客人贖回以後，如果行情回跌，理專也鬆一口氣，逢低再推荐客戶進場 ，萬一行情續揚，至少客戶已有獲利，還是有交待。 
5各銀行有特定合作的保險公司：理專銷售特定保單時，會強調保單的優點，但是，不會告訴客戶 ，還有其它保險公司、同類型的保單，可供選擇。